En ocasiones, el reto financiero de una empresa no está en crecer, sino en mejorar su posición para poder hacerlo en mejores condiciones.
Este es el caso de una compañía del sector industrial que se enfrentaba a una situación muy concreta: necesitaba optimizar su balance antes del cierre del ejercicio para mejorar su imagen financiera de cara al año siguiente y reforzar su capacidad de acceso a financiación bancaria.
Un objetivo claro: mejorar el rating sin frenar la actividad
La empresa contaba con una operativa sólida y un volumen relevante de ventas, pero acumulaba un nivel significativo de cuentas a cobrar que impactaban directamente en su balance.
El objetivo no era solo generar liquidez, sino:
- Reducir el peso de los pendientes de cobro en balance
- Mejorar su posición frente a entidades financieras
- Preparar el terreno para futuras operaciones de financiación
Todo ello sin alterar su operativa ni generar fricción con sus clientes.
La solución: combinación de factoring y financiación estructurada
Tras analizar la situación, desde Kaizen Consulting se diseñó una estructura financiera adaptada a este objetivo. Por un lado, se articuló una línea de factoring sin recurso y sin notificación, que permitió a la compañía anticipar sus cuentas a cobrar sin necesidad de involucrar a sus clientes en la operación.
Esto tuvo un doble impacto:
- Entrada inmediata de liquidez en caja.
- Mejora del balance al reducir los activos pendientes de cobro
Además, aprovechando la calidad de los deudores incluidos en la operación, se estructuró un préstamo adicional utilizando estos activos como colateral. Esta segunda parte fue clave para maximizar el impacto financiero de la operación.
Una estructura pensada más allá del corto plazo
Más allá de la liquidez obtenida, el verdadero valor de la operación estuvo en su impacto estratégico:
- Mejora de la imagen financiera de la compañía
- Optimización del balance de cara al nuevo ejercicio
- Refuerzo de su posicionamiento frente a entidades bancarias
Todo ello permitió a la empresa afrontar el año siguiente en una posición más sólida, con mayor capacidad de negociación y acceso a nuevas líneas de financiación.
El papel de Kaizen: diseñar, no solo ejecutar
Este caso refleja una situación habitual en muchas empresas: operaciones que no buscan únicamente financiación, sino mejorar su estructura financiera para crecer en mejores condiciones.
El equipo de Kaizen Consulting trabajó en el análisis, diseño y ejecución de la operación, identificando las herramientas adecuadas y combinándolas para maximizar el resultado.
Porque en muchos casos, la diferencia no está en conseguir liquidez, está en cómo se estructura.
